Codice Etico
Real Money Europe Limited · Versione 1.0 — Agosto 2026
Premessa · Mission
REAL MONEY EUROPE opera nell'ambito dei servizi di intermediazione e custodia di oro fisico LBMA, adottando un modello di attività fondato su affidabilità, trasparenza, tracciabilità delle operazioni, qualità del servizio e correttezza dei rapporti. La Società orienta la propria attività alla tutela della fiducia dei clienti e del mercato, valorizzando professionalità, rigore operativo e controllo dei rischi.
REAL MONEY EUROPE promuove una cultura aziendale improntata a integrità, responsabilità, riservatezza e chiarezza, anche nei rapporti con soggetti terzi che operano per suo conto nell'ambito delle attività organizzative e commerciali. Ogni scelta deve essere coerente con la normativa applicabile, con le procedure interne e con l'interesse di lungo periodo della Società.
Norme e principi generali di comportamento
Ogni decisione deve essere valutata non solo in funzione del risultato immediato, ma anche dell'impatto che può avere su legalità, affidabilità, fiducia del cliente, reputazione aziendale e sostenibilità del rapporto nel tempo.
Questo principio orienta ogni attività di REAL MONEY EUROPE, dalle comunicazioni commerciali alla gestione documentale, dai rapporti con i partner alle verifiche di compliance.
Principi nei rapporti con terzi
2.1 · Clienti e potenziali clienti
I rapporti con clienti e potenziali clienti devono essere improntati a correttezza, chiarezza, disponibilità, riservatezza e professionalità. Le informazioni fornite devono essere comprensibili, non ingannevoli e coerenti con la reale natura dei servizi offerti da REAL MONEY EUROPE.
2.2 · Partner commerciali e soggetti che operano per conto della Società
I partner commerciali, incluse le strutture esterne di supporto, devono operare nel rispetto dei valori e dei principi del presente Codice, con particolare attenzione a trasparenza, riservatezza, prevenzione dei conflitti di interesse e tutela della reputazione aziendale.
2.3 · Fornitori e consulenti
La selezione di fornitori e consulenti si basa su criteri di competenza, qualità, affidabilità, correttezza, economicità e conformità normativa. I rapporti devono essere gestiti in modo obiettivo e documentabile, evitando indebite pressioni o favoritismi.
2.4 · Fonderie, operatori della filiera e controparti
Nei rapporti con fonderie, operatori specializzati, depositari e ulteriori controparti della filiera, REAL MONEY EUROPE adotta criteri di serietà, affidabilità, tracciabilità e coerenza con il livello di rischio del rapporto. Ogni relazione deve essere supportata da adeguata documentazione e da verifiche proporzionate.
Affidabilità, tracciabilità e chiarezza sono i criteri guida in ogni rapporto con l'esterno.
Antiriciclaggio, legalità economica e tracciabilità
REAL MONEY EUROPE attribuisce particolare importanza alla prevenzione del riciclaggio, del finanziamento del terrorismo, dell'impiego di risorse di provenienza illecita e di qualsiasi operazione non trasparente o non adeguatamente giustificata. Tutti i destinatari devono contribuire, per quanto di competenza, alla corretta applicazione delle regole di identificazione, verifica, tracciabilità e conservazione documentale previste dal Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010-2021 e dalle procedure interne.
Contabilità, registrazioni e controlli interni
REAL MONEY EUROPE assicura che ogni operazione sia correttamente autorizzata, registrata, verificabile, legittima, coerente e documentata. Le scritture contabili, la documentazione amministrativa, i flussi informativi e ogni registrazione aziendale devono essere completi, veritieri, accurati e tempestivi.
La Società promuove un sistema di controlli interni adeguato alla natura delle attività svolte, con l'obiettivo di prevenire errori, irregolarità e abusi, garantire tracciabilità e verificabilità dei processi e presidiare i rischi operativi, reputazionali, legali e di compliance.
Trattamento dei dati e riservatezza
REAL MONEY EUROPE tutela i dati personali, le informazioni aziendali e ogni informazione riservata di cui venga a conoscenza nello svolgimento della propria attività. I destinatari devono trattare tali informazioni con riservatezza, nel rispetto del GDPR, del Data Protection Act 2018 e delle procedure interne, evitando accessi non autorizzati, utilizzi impropri, divulgazioni indebite o trattamenti eccedenti rispetto alle finalità consentite.
- Usare i dati solo per finalità legittime e autorizzate.
- Proteggere documenti e credenziali.
- Non divulgare informazioni a soggetti non autorizzati.
- Conservare la documentazione secondo le regole interne.
- Segnalare tempestivamente perdite, violazioni o accessi anomali.
Risorse aziendali e strumenti informatici
Le risorse aziendali, materiali e immateriali, devono essere utilizzate in modo corretto, responsabile e coerente con le finalità lavorative. Gli strumenti informatici, i sistemi di comunicazione, i diritti di accesso e le credenziali devono essere utilizzati nel rispetto delle regole di sicurezza, delle procedure interne e della normativa applicabile.
È vietato utilizzare le risorse aziendali per finalità illecite o estranee all'attività, compromettere la sicurezza dei sistemi, installare software non autorizzato o diffondere contenuti offensivi, discriminatori o contrari ai valori aziendali.
Conflitti di interesse, omaggi e utilità
I destinatari devono evitare situazioni, anche solo potenziali, in cui interessi personali o di terzi possano interferire con quelli di REAL MONEY EUROPE o compromettere l'obiettività delle decisioni. Ogni conflitto di interesse, anche solo potenziale, deve essere tempestivamente comunicato ai referenti aziendali competenti.
- Non è consentito offrire, promettere, richiedere o accettare denaro, regali, benefici o altre utilità che possano influenzare impropriamente decisioni, trattative o rapporti professionali.
- Sono ammesse solo forme di cortesia commerciale di modico valore, purché conformi alle procedure interne e non lesive dell'integrità delle parti.
Rapporti con il personale e ambiente di lavoro
REAL MONEY EUROPE riconosce il valore centrale delle persone e promuove un ambiente di lavoro fondato su rispetto, dignità, collaborazione, responsabilità e valorizzazione del merito. La Società contrasta ogni forma di discriminazione, molestia, abuso, intimidazione o comportamento lesivo della dignità personale.
Rapporti con autorità, enti e istituzioni di vigilanza
Nei rapporti con autorità di vigilanza, enti pubblici, istituzioni e pubblica amministrazione, REAL MONEY EUROPE agisce con massima correttezza, trasparenza, collaborazione e rispetto delle regole. La Società opera, inoltre, nel rispetto dei presidi e dei controlli riconducibili, per quanto di competenza, all'Anti-Money Laundering Compliance Unit (AMLCU) e alla FIU Ireland.
Non è consentito fornire informazioni false, incomplete o fuorvianti, occultare dati o documenti, promettere o offrire utilità indebite oppure esercitare pressioni improprie su funzionari, autorità o incaricati di pubblico servizio.
Comunicazione esterna e tutela dell'immagine
Le comunicazioni verso l'esterno devono essere corrette, coerenti, veritiere e autorizzate secondo le procedure aziendali. Nessun destinatario può diffondere all'esterno dichiarazioni, dati, documenti o informazioni riservate relative a REAL MONEY EUROPE senza preventiva autorizzazione.
L'utilizzo del nome, del marchio e dell'immagine della Società deve avvenire esclusivamente per finalità lecite e nell'interesse aziendale, con modalità coerenti con il posizionamento istituzionale e reputazionale di REAL MONEY EUROPE.
Segnalazioni, vigilanza e attuazione del Codice
REAL MONEY EUROPE promuove la diffusione e l'effettiva applicazione del presente Codice Etico e incoraggia la segnalazione tempestiva di comportamenti contrari ai suoi principi, alla normativa vigente o alle procedure interne, tramite il Sistema di Whistleblowing aziendale (piattaforma MITWhistle). Le segnalazioni devono essere gestite con riservatezza, serietà e in assenza di ritorsioni nei confronti di chi le effettui in buona fede, secondo i canali e le procedure adottate dalla Società.
L'attuazione del presente Codice è presidiata dagli organi e dalle funzioni aziendali competenti. La Società opera, inoltre, nel rispetto degli obblighi e dei controlli applicabili nei confronti dell'AMLCU e della FIU Ireland, secondo le rispettive competenze.
Violazioni e sistema sanzionatorio
La violazione dei principi e delle regole contenuti nel presente Codice costituisce inadempimento degli obblighi assunti nei confronti di REAL MONEY EUROPE e può comportare l'applicazione dei provvedimenti previsti dalla normativa vigente, dai contratti applicabili, dalle procedure interne e dall'eventuale sistema disciplinare adottato dalla Società.
L'applicazione di eventuali misure sanzionatorie avviene nel rispetto dei principi di proporzionalità, coerenza e contraddittorio, tenuto conto della gravità della violazione, dell'intenzionalità della condotta e delle circostanze del caso concreto.
Diffusione, aggiornamento e approvazione
Il presente Codice Etico è portato a conoscenza dei destinatari con modalità idonee ad assicurarne la diffusione e la conoscenza effettiva. REAL MONEY EUROPE si riserva di aggiornarne il contenuto in funzione di evoluzioni normative, organizzative o operative.
REAL MONEY EUROPE promuove un modello di attività fondato su legalità, trasparenza, tracciabilità, correttezza professionale e tutela della fiducia del cliente.
Codice Etico · Versione 1.0 — Agosto 2026
