Código de Ética
Real Money Europe Ltd · Versión 3.0 — Agosto de 2026
Premisa · Misión
REAL MONEY EUROPE ofrece servicios de corretaje y custodia de oro físico de la LBMA, adoptando un modelo de negocio basado en la fiabilidad, la transparencia, la trazabilidad de las transacciones, la calidad del servicio y la equidad. La empresa centra sus operaciones en proteger la confianza de sus clientes y del mercado, mejorando la profesionalidad, el rigor operativo y la gestión de riesgos.
REAL MONEY EUROPE promueve una cultura corporativa basada en la integridad, la responsabilidad, la confidencialidad y la transparencia, incluso en sus relaciones con terceros que operan en su nombre. Todas las decisiones deben ser coherentes con la normativa aplicable, los procedimientos internos y los intereses a largo plazo de la empresa.
Normas y principios generales de conducta
Cada decisión debe evaluarse no solo por el resultado inmediato, sino también por su impacto potencial en la legalidad, la fiabilidad, la confianza del cliente, la reputación corporativa y la sostenibilidad de la relación a lo largo del tiempo.
Este principio guía todas las actividades de REAL MONEY EUROPE, desde las comunicaciones comerciales hasta la gestión documental, desde las relaciones con los socios hasta las comprobaciones de cumplimiento normativo.
Principios en las relaciones con terceros
2.1 · Clientes y clientes potenciales
Las relaciones con clientes y potenciales clientes deben caracterizarse por la equidad, la claridad, la disponibilidad, la confidencialidad y la profesionalidad. La información proporcionada debe ser comprensible, no engañosa y coherente con la verdadera naturaleza de los servicios que ofrece REAL MONEY EUROPE.
2.2 · Socios comerciales y entidades que operan en nombre de la Compañía
Los socios comerciales, incluidas las estructuras de apoyo externas, deben operar en cumplimiento de los valores y principios de este Código, prestando especial atención a la transparencia, la confidencialidad, la prevención de conflictos de interés y la protección de la reputación de la empresa.
2.3 · Proveedores y consultores
La selección de proveedores y consultores se basa en criterios de competencia, calidad, fiabilidad, equidad, rentabilidad y cumplimiento normativo. Las relaciones deben gestionarse de forma objetiva y documentarse, evitando presiones indebidas o favoritismos.
2.4 · Fundiciones, operadores de la cadena de suministro y contrapartes
En sus relaciones con fundiciones, operadores especializados, custodios y demás contrapartes de la cadena de suministro, REAL MONEY EUROPE adopta criterios de seriedad, fiabilidad, trazabilidad y coherencia con el nivel de riesgo de cada relación. Cada relación debe estar respaldada por la documentación adecuada y los controles pertinentes.
La fiabilidad, la trazabilidad y la claridad son los criterios que guían toda relación externa.
Lucha contra el blanqueo de capitales, legalidad económica y trazabilidad
REAL MONEY EUROPE otorga especial importancia a la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el uso de recursos ilícitos y cualquier transacción opaca o insuficientemente justificada. Todos los beneficiarios deben contribuir, dentro de su ámbito de responsabilidad, a la correcta aplicación de las normas de identificación, verificación, trazabilidad y conservación de documentos establecidas por la Ley de Justicia Penal (Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo) de 2010-2021 y los procedimientos internos.
Contabilidad, registros y controles internos
REAL MONEY EUROPE garantiza que cada transacción esté debidamente autorizada, registrada, verificable, sea legítima, coherente y esté documentada. Los registros contables, la documentación administrativa, los flujos de información y todos los registros corporativos deben ser completos, veraces, precisos y estar actualizados.
La Compañía promueve un sistema de control interno adecuado a la naturaleza de sus actividades, con el objetivo de prevenir errores, irregularidades y abusos, garantizar la trazabilidad y la auditabilidad de los procesos, y gestionar los riesgos operativos, reputacionales, legales y de cumplimiento normativo.
Procesamiento de datos y confidencialidad
REAL MONEY EUROPE protege los datos personales, la información de la empresa y cualquier información confidencial de la que tenga conocimiento en el curso de su actividad. Los destinatarios deben tratar dicha información de forma confidencial, de conformidad con el RGPD, la Ley de Protección de Datos de 2018 y los procedimientos internos, impidiendo el acceso no autorizado, el uso indebido, la divulgación no autorizada o el tratamiento de datos para fines distintos a los permitidos.
- Utilizar los datos únicamente para fines legítimos y autorizados.
- Proteger documentos y credenciales.
- No divulgar información a personas no autorizadas.
- Mantener la documentación de acuerdo con las normas internas.
- Informar de inmediato sobre pérdidas, infracciones o accesos anómalos.
Recursos de la empresa y herramientas informáticas
Los recursos de la empresa, tanto tangibles como intangibles, deben utilizarse de forma correcta, responsable y coherente con los objetivos empresariales. Las herramientas informáticas, los sistemas de comunicación, los controles de acceso y las credenciales deben utilizarse de conformidad con las normas de seguridad, los procedimientos internos y la legislación aplicable.
Está prohibido utilizar los recursos de la empresa para fines ilícitos o no relacionados, comprometer la seguridad del sistema, instalar software no autorizado o difundir contenido ofensivo, discriminatorio o contrario a los valores de la empresa.
Conflictos de intereses, regalos y beneficios
Los beneficiarios deben evitar situaciones, incluso potenciales, en las que sus intereses personales o de terceros puedan interferir con los de REAL MONEY EUROPE o comprometer la objetividad de las decisiones. Cualquier conflicto de intereses, incluso potencial, debe comunicarse de inmediato a los representantes de la empresa correspondiente.
- Está prohibido ofrecer, prometer, solicitar o aceptar dinero, regalos, beneficios u otras ventajas que puedan influir indebidamente en decisiones, negociaciones o relaciones profesionales.
- Solo se permiten gestos de cortesía empresarial sencillos, siempre que cumplan con los procedimientos internos y no perjudiquen la integridad de ninguna de las partes.
Relaciones con el personal y el entorno laboral
REAL MONEY EUROPE reconoce el valor fundamental de las personas y promueve un entorno laboral basado en el respeto, la dignidad, la colaboración, la responsabilidad y el reconocimiento del mérito. La empresa se opone a cualquier forma de discriminación, acoso, abuso, intimidación o comportamiento que atente contra la dignidad personal.
Relaciones con autoridades, organismos e instituciones de supervisión
En sus relaciones con las autoridades de supervisión, los organismos públicos, las instituciones y las administraciones públicas, REAL MONEY EUROPE actúa con la máxima imparcialidad, transparencia, cooperación y cumplimiento de la normativa. Asimismo, la empresa opera en conformidad con los controles y salvaguardias aplicables, dentro de su jurisdicción, a la Unidad de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales (AMLCU) y a la Unidad de Inteligencia Financiera de Irlanda (FIU Ireland).
No está permitido proporcionar información falsa, incompleta o engañosa, ocultar datos o documentos, prometer u ofrecer beneficios indebidos ni ejercer presión indebida sobre funcionarios, autoridades o representantes del servicio público.
Comunicación externa y protección de la imagen
Las comunicaciones externas deben ser correctas, coherentes, veraces y estar autorizadas conforme a los procedimientos de la empresa. Ningún destinatario podrá divulgar externamente declaraciones, datos, documentos o información confidencial relativa a REAL MONEY EUROPE sin autorización previa.
El uso del nombre, la marca y la imagen de la Compañía deberá realizarse exclusivamente con fines lícitos y en interés de la empresa, de manera coherente con el posicionamiento institucional y la reputación de REAL MONEY EUROPE.
Presentación de informes, supervisión y aplicación del Código
REAL MONEY EUROPE promueve la difusión y la aplicación efectiva de este Código Ético y fomenta la denuncia oportuna de conductas contrarias a sus principios, la legislación aplicable o los procedimientos internos, a través del Sistema de Denuncias de la compañía (plataforma MITWhistle). Las denuncias deben tratarse con confidencialidad, seriedad y sin represalias contra quienes las presenten de buena fe, de acuerdo con los canales y procedimientos establecidos por la compañía.
La implementación de este Código está supervisada por los órganos y funciones corporativas competentes. La Compañía también opera en cumplimiento de las obligaciones y controles aplicables de la AMLCU y la UIF de Irlanda, de acuerdo con sus respectivas responsabilidades.
Infracciones y sistema de sanciones
La violación de los principios y normas contenidos en este Código constituye un incumplimiento de las obligaciones contraídas con REAL MONEY EUROPE y puede dar lugar a la aplicación de las medidas previstas por la legislación vigente, los contratos aplicables, los procedimientos internos y cualquier sistema disciplinario adoptado por la Compañía.
Las sanciones se aplicarán de conformidad con los principios de proporcionalidad, coherencia y procedimiento contradictorio, teniendo en cuenta la gravedad de la infracción, la intencionalidad de la conducta y las circunstancias del caso específico.
Difusión, actualización y aprobación
Este Código de Ética se presenta a los destinatarios mediante métodos apropiados para garantizar su difusión y conocimiento efectivo. REAL MONEY EUROPE se reserva el derecho de actualizar su contenido en función de cambios normativos, organizativos u operativos.
REAL MONEY EUROPE promueve un modelo de negocio basado en la legalidad, la transparencia, la trazabilidad, la integridad profesional y la confianza del cliente.
Código de Ética · Versión 3.0 — Agosto de 2026
